欧盟委员会计划2027年重启MiCA修订，将非EU稳定币发行商纳入监管。GENIUS Act签署与ECB货币主权担忧触发跨境监管竞赛，加密基金需在2026年Q4前完成EU交易对手稳定币使用审计与出入金通道合规调整。
Tag Archives: 反洗钱
08
7 月
7 月
法国MiCA持牌比特币交易平台Bull Bitcoin向Conseil d’Etat提起诉讼挑战DAC8执行法令，援引欧盟基本权利宪章隐私权条款，可能将案件提交欧盟法院。这是欧盟首例DAC8司法挑战，加密基金需重估欧洲交易对手合规成本与制度稳定性。
04
7 月
7 月
印度储备银行（RBI）向议会财政常设委员会提交「有校准的遏制策略倾向禁止」提案，要求银行与加密资产及私人稳定币完全隔离，同时为代币化政府债券和CBDC预留合规通道。委员会主席确认RBI拒绝授予加密货币法律地位，坦言数字卢比e-rupee日交易量从100万笔骤降至10万笔。约73%印度加密交易已迁移境外，加密基金面临银行通道与交易对手合规的双重不确定性。
04
7 月
7 月
巴西央行金融体系监管部顾问Fábio Araújo在国会听证会上明确主张稳定币具备支付手段特征时应归类为电子货币工具，Abcripto公开反对。叠加第580号决议将VASP与证券经纪商看齐，加密基金在巴西的交易对手风险评估与稳定币出入金通道面临三重合规挑战：支付牌照要求、资本充足率审查与跨境监管碎片化。
俄罗斯央行第一副主席确认加密市场监管法案将于2026年9月1日生效，过渡期至2027年7月1日。法案构建涵盖交易所、存管机构、经纪商、管理公司和兑换商的持牌生态体系，并授权跨境结算。加密基金需在制裁合规框架下重新评估俄罗斯交易对手的法律地位。
04
7 月
7 月
2026年7月1日MiCA过渡期正式结束，未获CASP授权的企业须停止欧盟服务。EBA于6月26日发布罚款方法论草案，拟将稳定币违规最高罚款提至年营业额12.5%。CNB披露251份申请仅11家获授权，Binance因未获希腊授权须在欧盟全境停服。
03
7 月
7 月
巴西央行发布第580/2026号决议，将VASP纳入Type 3分类并适用证券经纪商审慎标准。2027年1月1日起执行风险管理、最低资本储备和信息披露要求；2028年6月30日起纳入Segment 4，禁止S5简化类别提供虚拟资产服务。
30
6 月
6 月
ESMA在MiCA过渡期截止前夕明确表态：欧盟客户必须通过持牌实体获得加密服务。Binance被指可能通过阿布扎比ADGM实体继续服务欧盟用户，律师指出此路径在MiCA第61条反向招揽豁免下不具合规效力。本文分析对加密基金交易对手管理的结构性影响与合规操作清单。
30
6 月
6 月
Cole-Frieman & Mallon LLP 2025年Q3客户通讯系统梳理了美国数字资产监管从执法驱动到规则驱动的制度性转向。GENIUS Act建立首个联邦稳定币框架，SEC州信托公司托管无异议函为加密基金提供新托管路径，Project Crypto确立五大创新优先方向。附GENIUS Act vs香港稳定币制度对比表格与加密基金合规行动优先级框架。
30
6 月
6 月
印度议会财政常设委员会将于2026年7月2日约见RBI举行第八次VDA监管听证，同日听取ICAI加密税务建议。本文从RBI历史立场、G20协调进程、1.5亿用户市场准入三个维度分析对亚太加密基金的策略影响。