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美国白宫发起海外加密诈骗跨国打击：执法升级对加密基金AML合规的影响

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核心摘要

  • 美国总统特朗普于 2026 年 10 月 21 日在白宫网络安全活动中高调展示政府打击海外加密诈骗的执法成果。
  • 活动聚焦外国犯罪网络诱骗美国人投资虚假加密项目，并展示对欺诈投资网站的查封行动。
  • 国土安全部（DHS）、联邦调查局（FBI）、国防部与司法部高层悉数出席，凸显跨部门协同。
  • 据 FBI 数据，2025 年互联网诈骗投诉超 100 万宗（同比 +17%），加密相关欺诈损失超 110 亿美元。
  • 行动依据 2026 年 3 月 6 日行政令授权，对管理离岸基金结构的基金管理人提出更高尽调要求。
📑 文章目录
  1. 事件概述 — 白宫活动、出席官员与核心动作
  2. 执法数据与背景 — 诈骗规模与行政令授权
  3. 这对加密基金管理人意味着什么？ — 合规影响问句

本文由 Aiying 艾盈基金合规团队原创。艾盈持有香港信托或公司服务提供者牌照（TCSP），专注传统及加密基金架构与离岸合规。转载需授权。

导语：在加密货币日益走入主流投资组合的背景下，美国联邦政府将矛头指向盘踞海外的加密投资诈骗网络。一场看似常规的网络安全活动，折射出华盛顿对数字资产欺诈的执法优先级正在显著抬升。

事件概述

白宫活动与出席阵容

2026 年 10 月 21 日，美国总统特朗普在白宫一场以网络犯罪预防为主题的活动中，高调展示其政府打击外国犯罪网络的成果。这些网络通过虚假加密投资诱骗美国民众。据白宫官员向路透社披露，活动重点包括政府查封欺诈性加密投资网站，以及遏制冒名顶替类网络诈骗的努力。

核心执法动作

除总统外，国土安全部（DHS）部长 Markwayne Mullin、联邦调查局（FBI）局长 Kash Patel、国防部长 Pete Hegseth 与司法部长 Todd Blanche 均计划出席；白宫办公厅主任 Susie Wiles、副幕僚长 Stephen Miller 及国家网络总监 Sean Cairncross 亦在列。如此高规格的跨部门集结，表明打击海外加密诈骗已被纳入国家级执法议程。

执法数据与背景

诈骗规模触目惊心

据 FBI 互联网犯罪投诉中心（IC3）数据，2025 年美国人针对互联网诈骗的投诉超过 100 万宗，较 2024 年增长 17%，且报案者报告了最高的资金损失。专注加密政策的媒体进一步指出，2025 年与加密相关的欺诈损失超过 110 亿美元，其中投资类诈骗占 72 亿美元。早在 2026 年 10 月 14 日，联邦与地方执法部门已捣毁 241 个关联国际加密投资欺诈网络的虚假网站。

行政令授权与执法路径

本轮行动建立在 2026 年 3 月 6 日签署的行政令之上，该命令要求联邦机构优先起诉线上欺诈及境外诈骗活动，并将位于东南亚等地的犯罪组织列为重点。政府表示，执法部门已阻止约 8.33 亿美元与海外诈骗相关的加密资产流动，并依托《银行保密法（BSA）》框架推进反洗钱协同。

这对加密基金管理人意味着什么？

尽调与对手方风险的重新校准

对于管理开曼 ELP、香港 OFC 或新加坡 VCC 等离岸结构的基金管理人而言，美国执法外溢效应值得关注。当基金通过离岸实体配置数字资产或接入第三方托管与支付通道时，对手方是否牵涉东南亚诈骗网络、相关地址是否被列入制裁名单，将成为合规尽调的新变量。管理人需审视基金行政服务商与托管银行的 AML 筛查覆盖深度。

投资者适当性与披露

在加密相关损失高企的环境下，向零售及高净值投资者推销含数字资产敞口的产品时，管理人应强化投资者保护维度的风险披露，明确区分合规受监管产品与境外不受监管的高收益「投资计划」，避免被误读为诈骗链条的一环。

对基金行政与托管服务商的影响

基金行政服务商与托管银行亦需同步升级筛查粒度：对来自高风险司法管辖区的入金来源、以及与已查封欺诈网站存在地址关联的交易对手，应在反洗钱审查中设置更严格的触发阈值，并保留完整的链上溯源记录，以备监管问询与后续审计之需。

常见问题（FAQ）

这场白宫活动会直接改变基金监管规则吗？

不会立即改变成文规则。本次活动属于执法展示与政策宣示，而非新立法。但它强化了依据现有行政令与 BSA 框架的执法优先级，管理人应将其视为合规信号而非新增许可要求。

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来源

初版日期：2026-10-22 | 最后更新：2026-10-22

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