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欧盟中央联系点(CCP)制度扩展至加密服务商(CASP)：跨境基金运营合规新门槛

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核心摘要

  • 2026 年 9 月 8 日，欧盟委员会（European Commission）通过授权法案，将「中央联系点」(Central Contact Point, CCP) 制度自电子货币机构与支付机构扩展至加密资产服务商（CASP）。
  • 修订对象为 Delegated Regulation (EU) 2018/1108，即依据《反洗钱指令》Directive (EU) 2015/849 第 45(9) 条制定的监管技术标准（RTS）。
  • 东道国主管当局可要求在本国以非分支机构形式运营的 CASP 指定本地联络官，负责与当地监管机构的 AML/CFT 协作与信息沟通。
  • 触发门槛沿用既有标准：在单一东道国设立 ≥10 个运营点、或年度累计交易额超过 300 万欧元、或拒绝向东道国监管提供所需信息。
  • 该授权法案于欧盟官方公报（Official Journal）发布后第 20 日生效；欧洲银行业管理局（EBA）咨询（2024-12-04 至 2025-02-04）与终版报告（2025-04-25）为其前置程序。
📑 文章目录
  1. 事件概述 — 欧盟委员会通过将 CCP 制度扩展至 CASP 的授权法案
  2. 对加密基金与 CASP 的合规影响 — 跨境运营的本地联络义务与实务应对
  3. 欧盟为何将 CCP 制度扩展至加密服务商？ — 反洗钱协同逻辑
  4. 常见问题（FAQ） — CCP 与 MiCA 的关系及触发条件

本文由 Aiying 艾盈基金合规团队原创。艾盈持有香港信托或公司服务提供者牌照（TCSP），专注传统及加密基金架构与离岸合规。转载需授权。

导语：欧盟正将原本适用于支付与电子货币机构的「中央联系点」本地联络机制，延伸至加密资产服务商。对以跨境结构在多成员国布点的加密基金及其服务方，这意味着新的本地合规接口义务。

事件概述

主体与背景

2026 年 9 月 8 日，欧盟委员会（European Commission）通过一项授权法案，修订 Delegated Regulation (EU) 2018/1108，将「中央联系点」(CCP) 制度的适用范围由电子货币机构与支付机构，扩展至加密资产服务商（CASP）。该监管技术标准源自《反洗钱指令》Directive (EU) 2015/849 第 45(9) 条，为在东道国以非分支形式运营的受监管实体设定统一本地对接机制。

关键条款与生效安排

根据既有框架，东道国主管当局在 CASP 满足特定门槛时可要求其任命中央联系点；该授权法案将于欧盟官方公报（Official Journal）发布后第 20 日生效。欧洲银行业管理局（EBA）此前已就相关技术标准开展公众咨询：咨询稿于 2024 年 12 月 4 日发布、2025 年 2 月 4 日截止，EBA 终版报告于 2025 年 4 月 25 日出具，构成本次委员会采纳的前置程序。

对加密基金与 CASP 的合规影响

跨境运营的本地联络义务

在多个成员国以非分支形式布点的加密基金关联方或 CASP，可能被每个相关东道国主管当局要求设立中央联系点（本地联络官/代表）。该联系人须驻东道国、具备足够授权与资源，承担与当地监管机构的 AML/CFT 协作、信息报送与执法配合职能，职能对应既有法条第 4 至 6 条（确保 AML/CFT 合规、便利东道国监管、附加对接职能）。

实务应对要点

基金管理人应清点基金在欧盟的跨境触点与实体分布，评估是否触及「≥10 个运营点」或「年累计交易额超 300 万欧元」门槛；将本地联络人机制纳入 CASP 供应商尽调与基金合规手册，并与托管银行、行政管理人等参与方对齐信息报送口径，避免东道国以「未及时提供信息」触发强制任命。

欧盟为何将 CCP 制度扩展至加密服务商？

反洗钱协同逻辑

加密资产的跨境、 pseudonymous 流动，使东道国监管难以穿透母国机构核实资金路径与受益所有人。中央联系点为监管提供固定的本地接口，强化 AML/CFT 信息交换与执法协作，与欧盟反洗钱局（AMLA）成立后的监管收敛方向一致。对加密基金而言，这并非新增牌照门槛，而是既有反洗钱框架下「本地可触达、可问责」要求的延伸，直接影响其欧盟交易对手与运营实体的合规地图。

常见问题（FAQ）

中央联系点（CCP）与 MiCA 牌照是什么关系？

二者分属不同框架。MiCA 规制的 CASP 授权解决「能否在欧盟提供加密服务」，而 CCP 是《反洗钱指令》下的本地对接义务，解决「东道国如何与已持牌但跨境运营的 CASP 协作」。已获 MiCA 授权的 CASP 在跨成员国布点时，仍可能按东道国要求另行任命中央联系点。

加密基金何时会触发本地联络官义务？

触发以「东道国非分支运营」为前提，参考门槛为单一东道国设立 ≥10 个运营点、或年度累计交易额超 300 万欧元、或拒绝向东道国监管提供信息；东道国亦可基于洗钱与恐怖融资风险水平，要求特定类别机构任命联络点。纯在母国运营、未在其它成员国设点或仅通过分支机构的基金通常不在适用范围内。

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来源

初版日期：2026-09-10 | 最后更新：2026-09-10

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