美联储理事Michael Barr警告GENIUS Act现行框架未充分覆盖二级市场稳定币交易中的非法融资风险，六大联邦机构须在7月18日前完成全部最终规则发布。本文解析Barr二级市场延伸主张、35天监管冲刺与加密基金的跨境合规应对路径。
Tag Archives: 反洗钱
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6 月
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美联储2026年6月18日发布GENIUS Act下PPSI客户身份识别计划规则提案，将「账户」定义为含二级市场赎回事件，FinCEN同步将PPSI从MSB类别剥离列为独立BSA金融实体。本文解析CIP四项法定识别要素、账户定义的操作边界及对离岸加密基金稳定币赎回合规的影响。
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6 月
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美联储联合财政部、FinCEN等五机构发布GENIUS法案稳定币发行人CIP规则提案。Jerome Powell投票支持，新任主席Kevin Warsh弃权。规则要求PPSI验证客户身份并交叉比对制裁名单，去中心化协议获豁免。对加密基金构成托管链合规升级、交易对手重评估、跨境架构对齐三重传导。
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6 月
6 月
2026年6月18日，FinCEN联合美联储、OCC、FDIC、NCUA发布联合规则提案，要求持牌支付型稳定币发行人（PPSI）建立与传统银行相当的客户身份识别计划（CIP），法律依据为GENIUS法案。美联储理事Barr虽支持提案但担忧二级市场交易监管不足。加密基金需关注稳定币出入金通道的合规基础设施升级、服务商选择分层及离岸基金的跨境合规对齐。
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6 月
6 月
阿根廷内阁首席Manuel Adorni披露2013-2018年比特币投资获利51.3万美元，面临非法致富调查。纸钱包私钥无法证明历史控制权引发加密社区质疑。本文从财产申报证据链技术局限入手，分析对加密基金高管个人交易政策与AML合规的三层启示。
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6 月
6 月
俄罗斯副财长 Ivan Chebeskov 在 SPIEF 2026 确认 USDC 将纳入合规加密资产白名单，与 BTC、ETH、USDT 并列。入选门槛为两年平均市值超 5 万亿卢布，非合格投资者年度上限 30 万卢布。加密基金需重新评估对俄交易对手风险与制裁合规审查。
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6 月
6 月
美国参议员Cynthia Lummis宣布CLARITY Act将为FinCEN等执法部门拨款.5亿追踪数字资产诈骗。FBI数据显示2024年美国人因加密网络犯罪损失3亿。本文分析立法进程、执法资金分配及对加密基金AML/KYC合规运营的直接影响。
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6 月
Binance 通过希腊子公司提交的 MiCA 牌照申请面临 HCMC 拒绝，若 7 月 1 日过渡期结束后未获授权将丧失欧盟 27 国加密服务资格。本文分析 MiCA 通行权机制、交易对手方集中度重构及加密基金应急迁移路径。
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6 月
6 月
IMF于2026年6月发布《尼日利亚稳定币：日益增长的跨境通道》报告，警告美元稳定币广泛采用正在削弱奈拉需求和货币政策传导。尼日利亚占撒哈拉以南非洲60%稳定币流入，年加密资产流入约590亿美元，已推进VASP法案2026。
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6 月
6 月
美国联邦特许加密银行Anchorage Digital就财政部GENIUS法案NPRM提交评论信，支持将稳定币发行人纳入BSA反洗钱框架，同时请求明确二级市场制裁责任豁免、企业级AML计划适用及机构客户代理账户分类三项关键澄清，对加密基金托管合规具有参考价值。